De NOvA waarschuwt dat het Europese AML-pakket grote gevolgen krijgt voor advocatenkantoren. Een eerste artikel in een serie laat zien welke veranderingen eraan komen en hoe advocaten zich daarop kunnen voorbereiden.
De Nederlandse orde van advocaten (NOvA) vraagt aandacht voor de impact van het Europese Anti Money Laundering (AML)-pakket op de advocatuur. De nieuwe anti-witwasregelgeving treedt op 10 juli 2027 in werking en vervangt grotendeels de huidige Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Het artikel is het eerste in een serie over wat het Europese AML-pakket betekent voor de advocatuur en hoe advocaten zich hierop kunnen voorbereiden.
Het AML-pakket bestaat uit drie onderdelen: de Anti Money Laundering Regulation (AMLR), de zesde anti-witwasrichtlijn (AMLD6) en de Europese toezichthouder AMLA. De AMLR bevat vrijwel alle materiële verplichtingen voor meldingsplichtige instellingen en werkt rechtstreeks door in de nationale rechtsorde. De AMLD6 richt zich vooral op toezicht en handhaving. Hoewel AMLA toezicht gaat houden op de kwaliteit van het nationale toezicht, blijft het toezicht op advocaten in Nederland voorlopig bij de dekens liggen.
Reikwijdte verandert
Volgens de NOvA lijkt de reikwijdte van de AMLR op onderdelen af te wijken van de huidige Wwft. Zo spreekt de nieuwe verordening over transacties in “onroerend goed” in plaats van “registergoederen”. Daardoor zouden werkzaamheden rond schepen en luchtvaartuigen mogelijk buiten het bereik van de regels vallen.
Ook bij aandelentransacties ontstaan vragen. Waar de Wwft ziet op de aan- en verkoop van aandelen, spreekt de AMLR over de aan- of verkoop van bedrijven. Daarnaast ontbreekt het vestigen van een hypotheekrecht expliciet in de opsomming van relevante advocatuurlijke diensten.
Strenger cliëntenonderzoek
De nieuwe regels leiden bovendien tot uitgebreider cliëntenonderzoek. De drempel voor onderzoek bij incidentele transacties daalt van 15.000 naar 10.000 euro. Ook wordt cliëntenonderzoek verplicht bij de oprichting van juridische entiteiten, eigendomsoverdrachten en bij twijfel over vertegenwoordigingsbevoegdheid.
Daarnaast moeten meer persoonsgegevens worden vastgelegd van cliënten en uiteindelijk belanghebbenden (UBO’s). De UBO-grens verschuift bovendien van “meer dan 25 procent” naar “25 procent of meer”.
Volgens de NOvA is wachten geen optie. Advocatenkantoren doen er verstandig aan hun beleid en procedures ruim vóór juli 2027 aan te passen.
