Criminele geldstromen worden steeds slimmer en breder ingezet. Volgens het jaaroverzicht 2025 van FIU-Nederland raken witwassen, fraude, misbruik van rechtspersonen en vastgoedconstructies steeds vaker met elkaar verweven.
Criminelen maken steeds vaker gebruik van een combinatie van methoden om geldstromen te verplaatsen en te verhullen, zo meldt het KNB. Dat blijkt uit het jaaroverzicht 2025 van FIU-Nederland. De organisatie signaleert dat financiële criminaliteit zich steeds minder beperkt tot afzonderlijke fraudevormen en juist vaker plaatsvindt binnen netwerken waarin verschillende constructies samenkomen.
Een belangrijk aandachtspunt is het gebruik van derdenbetalingen. Daarbij wordt een betaling verricht door een andere partij dan degene die een goed of dienst afneemt. Volgens de FIU kan dit het moeilijker maken om de herkomst van gelden en de betrokken partijen vast te stellen. Dergelijke constructies komen regelmatig voor in combinatie met andere vormen van financiële criminaliteit.
Rechtspersonen en vastgoed
De FIU besteedt in het jaaroverzicht nadrukkelijk aandacht aan het misbruik van rechtspersonen. Daarbij worden onder meer katvangers en stromannen ingezet als formele bestuurders of aandeelhouders, terwijl de feitelijke controle elders ligt. Ook worden vennootschappen gebruikt binnen bredere witwas- en fraudeconstructies.
Daarnaast blijft vastgoed een belangrijk aandachtsgebied. De FIU signaleert onder meer ongebruikelijke financieringsconstructies en aanwijzingen voor georganiseerde hypotheekfraude. Ook misbruik van rechtspersonen komt in deze analyses regelmatig naar voren.
Zorgfraude blijft volgens de FIU eveneens een terrein waarop verschillende vormen van financieel-economische criminaliteit elkaar raken. In onderzochte netwerken komen onder meer valse facturen, belastingontduiking en witwasconstructies voor.
Minder meldingen van ongebruikelijke transacties
In 2025 ontving de FIU ruim 3 miljoen meldingen van ongebruikelijke transacties. Dat zijn er minder dan in 2024. Ook het aantal transacties dat als verdacht werd aangemerkt, daalde naar 92.043.
Vanuit het notariaat werden vorig jaar 1.052 ongebruikelijke transacties gemeld. Daarvan werden 308 transacties als verdacht aangemerkt. Het jaaroverzicht besteedt daarnaast aandacht aan de rol van cryptovaluta binnen uiteenlopende witwas- en fraudeconstructies. Volgens de FIU laten de analyses zien dat criminele geldstromen steeds slimmer en breder worden ingezet.
